神秘顾客发来“大订单”，要订购装满现金的鲜花礼盒，是不是既“壕”又浪漫？

近期，以花店为目标的新型洗钱方式正在悄然兴起，许多花店无意中成为诈骗分子的“帮凶”，这到底是怎么回事？

案情回顾

2024年9月，大理州弥渡县某花店老板段女士收到陌生顾客订单，要求制作一个装满2万元现金的鲜花礼盒，对方通过银行卡转账，由段女士将现金取出制作。制作完成后，1名戴口罩男子到店取走。9月10日，弥渡警方在核查电诈资金流过程中发现，这笔转账有“洗钱”的嫌疑，并通过花店顺藤摸瓜将4名犯罪嫌疑人抓获。

经查，自2024年8月以来，保山籍人蒋某谷、郭某胜，江西籍人许某平，德宏籍人喊某4人以订购现金鲜花礼盒为由，流窜作案、套取现金，以完成对犯罪所得资金的转移。目前，蒋某谷等4名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正进一步办理中。

套路解析

1.诈骗团伙为快速洗钱，把从银行取现、换虚拟币的方式转变为在花店进行消费套现。

2.通常诈骗分子会要求“洗钱”人员购买方便变现的商品（如现金鲜花、贵重礼盒等），将钱打入商户经营者的银行账户内，实施套现。

3.商户经营者无意中成为诈骗分子的洗钱“帮凶”，导致账户被冻结，造成一定的经济损失。

警方提示

1.谨慎接收大额网络订单和线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款并及时向公安机关举报；警惕上门大额采购伪装掩饰真实面目的订单；警惕大额采购不在乎款式和型号、照单全收的订单；警惕贵重物品通过网上下单跑腿送货，买家不露面的订单。

2.不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，避免无意中成为诈骗分子洗钱的工具；

3.若发现银行账户出现异常状况，第一时间到银行查明原因；保留好聊天记录、交易记录等证据，及时报警，配合调查。